【投資記録】2019年1月の報告～ソーシャルレンディング＆投資信託～
2019年1月の運用記録を公開します。
自己資金で投資を始めたのは、2017年9月頃です。
歴１年半程度の若輩者ですが、今月から毎月記録していきます。
今月の投資利益は304,000円となりました。
内訳を紹介します。
ソーシャルレンディング
ソーシャルレンディングでの投資結果です。
グリーンインフラレンディングおよびガイアファンディングでは全案件期失となっていますので、当月利益は0となっています。
この投資金額はどれくらい返ってくるのでしょうか。。
一時期はソーシャルレンディングへの投資額が700万円ほどあったのですが、少しずつ他の資産に振り分けている最中です。
※投資金額：各事業者に預けている金額であり、運用されている金額ではありません。
投信・インフラファンド
証券会社はSBI証券を使用しています。
SBI証券の管理画面よりポートフォリオの評価額を持ってきました。
■2019/1/4時点
■2019/2/1時点
今月は保有証券は一切売却していません。
したがって、単純に含み損益の変化額を確認することで、運用により発生した損益がわかります。
含み損益は12月末時点で-40万円、1月末時点で-12万円ですので、約28万円ほど運用で増えた形になります。
１月は株式市場が反転しましたので、当然のことなのですが。
評価額510万円の内訳は、
- 株式信託（先進国、新興国、日本）が250万円
- インフラファンドが170万円
- 債券投信（デンマーク・カバード債券）が80万円
くらいです。
改めて数字にして確認すると、インフラファンドに偏っている気もします。
インフラファンドへの追加投資はいったんは控えます。
まとめ
- ソーシャルレンディングへの投資金額：530万円
- 投信・インフラファンドへの投資金額：510万円
- 今月の投資利益：30.4万円
ソーシャルレンディングも含めた運用金額は１千万円を超えていました。全く認識していませんでしたので、自分で驚いています。（グリーンインフラとガイアファンディングに預けている金額は運用中とはいえないと思いますが･･･）
投資利益は市場の上下で触れるだけなので、月次単位では特に気にしていません。
長期的な視線で少しずつ増やしていくことを目的としています。
そのためには投資元本を増やしていくことが重要ですが、現在は毎日15,000円ずつ投資信託（株/債券）を積み増しております。
株式市場はまだ下落基調にあると考えており、追加投資額を増やしたくないのですが、積み立て投資を始めた以上、途中でやめないことが重要だと考えております。
何に主眼をおいて投資をするのか？そのためには何が必要なのか？
しっかりと考えておくことで、どのような結果になってもある程度納得できると思います。
皆様も今一度、整理してみてください。
